wetzoeker

Taak 2 — Opstellen van de risicoanalyse ten behoeve van het advies Regeling eindtermen en toetstermen examens financiële dienstverlening Wft

Opstellen van de risicoanalyse ten behoeve van het advies

Kennis

Nummer toetsterm | Omschrijving toetsterm | Kennisniveau

Eindterm 1c De persoon baseert zijn analyse op kennis van de risico’s in de verschillende levensfasen en de beschikbare instrumenten om deze risico’s te beheersen.

1c.1 | De kandidaat kan uitleggen hoe risico’s beter beheersbaar worden. | B

1c.2 | De kandidaat kan uitleggen hoe overkreditering voorkomen kan worden. | B

Eindterm 1d De persoon baseert zijn analyse op kennis van de mogelijke risico’s in het kader van een kredietaanvraag.

1d.1 | De kandidaat kan de aard en de duur van diversen soorten inkomstenbronnen noemen. | K

1d.2 | De kandidaat kan mogelijke risico’s als gevolg van echtscheiding, arbeidsongeschiktheid, onvrijwillige werkloosheid en overlijden uitleggen. | B

Eindterm 1e De persoon baseert zijn analyse op kennis van het proces rondom een kredietaanvraag.

1e.1 | De kandidaat kan de achtereenvolgende stappen in het aanvraag-, beoordelings- en verstrekkingsproces benoemen. | K

1e.2 | Vervallen.

1e.3 | Vervallen.

1e.4 | Vervallen.

1e.5 | De kandidaat kan benoemen welke factoren een rol kunnen spelen bij het beoordelen van de hoogte van een aanvraag en het bepalen van een kredietvergoeding (waaronder risk-based pricing). | K

Competenties

Competentie (C) De kandidaat kan: | Context | Kritische kenmerken van de situatie | Waardering door de kandidaat

Eindterm 3a De persoon demonstreert en/of bewijst dat hij aan de hand van het huidige en eventuele toekomstige inkomen en het (toekomstige) vermogen het klantprofiel kan opstellen.

3a.1 Gegevens voor het klantprofiel analyseren. | | • De kandidaat berekent de kredietsom, de limiet, de maandtermijn, het contractbedrag, de looptijd, de leencapaciteit en risico’s op de juiste wijze, indien gewenst met behulp van de software. • De kandidaat interpreteert het toetsantwoord van het BKR op de juiste wijze. | Begrijpt de kandidaat, in grote lijnen, hoe de kredietsom, de limiet, de maandtermijn, het contractbedrag, de looptijd, de leencapaciteit en risico’s tot stand komen?

3a.2 Klantprofiel opstellen. | De krediet-aanvraag (en niet meer). | • Is op basis van de resultaten van de analyses. • Zowel huidige als toekomstige situatie. • Het klantprofiel is volledig: doelstelling, financiële positie, risicobereidheid, kennis en ervaring. • De kandidaat bepaalt de budgetdiscipline van de klant. • De kandidaat inventariseert en analyseert de risico’s die de doelstellingen van de klant kunnen bedreigen. • Risico’s zijn juist berekend. | Kan de kandidaat de gegevens met elkaar in verband brengen? Bijv. hoog inkomen versus jonge leeftijd. Durft de kandidaat een overmatig uitgavenpatroon ten opzichte van het inkomen te benoemen bij de klant?

Regeling
Regeling eindtermen en toetstermen examens financiële dienstverlening Wft
Soort
Ministeriële regeling
Geldend vanaf
01-04-2026
BWB-id
BWBR0032957
Versie
2026-04-01_0

In de hele regeling · Officiële tekst op wetten.overheid.nl